Tidak dapat disangkal bahwa Stablecoin adalah kasus penggunaan crypto yang paling sukses sejak awal Web3 dan blockchain. Sejauh ini adalah yang paling diadopsi dengan kapitalisasi pasar
Bagaimana Anda menghasilkan hasil dengan stablecoin?
Ada beberapa cara Anda dapat menghasilkan uang dengan stablecoin.
- Lend/Borrow – Anda dapat menggunakan platform pinjaman seperti AAVE untuk meminjamkan/meminjam terhadap USDT atau USDC Anda dan mendapatkan hasil.
- Berikan likuiditas – Anda juga bisa membibit kumpulan likuiditas pada platform seperti CurveFi, dan mendapatkan biaya dari pedagang yang menukar keluar dari kumpulan likuiditas tersebut.
- Taruhan – Beberapa platform seperti Coinbase juga memungkinkan Anda mempertaruhkan stablecoin Anda untuk mendapatkan hadiah.
Satu -satunya masalah di sini adalah bahwa hasil ini tidak dapat diprediksi. Mereka banyak berfluktuasi. Untuk mencoba dan menyelesaikan masalah hasil rendah, platform mencoba melakukan beberapa pekerjaan tambahan di belakang layar seperti beberapa permainan leverage dengan uang pengguna untuk meningkatkan hasil. Masalahnya adalah, kadang -kadang, seperti apa pun yang melibatkan manusia, itu bisa sangat salah. Contohnya; Kegagalan Celcius, Luna, Blockfi dan lainnya.
Pengguna dengan beberapa pengetahuan teknis dapat terlibat dalam strategi defi yang kompleks dan mencapai hasil yang lebih tinggi dari rata-rata atau menemukan peluang terbaik. Tetapi hanya segelintir orang dengan keterampilan seperti itu dalam posisi untuk melakukannya. Sayangnya, kami rata -rata pengguna kehilangan peluang itu. \ Tetapi bagaimana jika ada cara untuk meratakan lapangan bermain pada generasi hasil stablecoin?
Apa itu Cap Money?
Untuk memahami uang topi apa itu, kita perlu terlebih dahulu memahami berbagai jenis proyek stablecoin di crypto berdasarkan bagaimana mereka menghasilkan hasil untuk penggunanya.
Protokol Tipe 1 (terpusat):
Ini seperti dana lindung nilai. Tim proyek pada dasarnya mengelola uang Anda dan membuat semua keputusan investasi. Contohnya adalah proyek keuangan atau generasi yang lebih baru seperti Ethena. Kelemahannya adalah mereka hanya dapat skala sebanyak yang bisa ditangani oleh tim mereka.
Dalam hal ini, DAO mengelola uang Anda, bukan hanya tim. DAO berarti organisasi otonom terdesentralisasi, itu terdiri dari individu yang dipilih dengan kekuatan suara untuk membuat keputusan untuk proyek dan penggunanya. Tidak ada orang yang membuat keputusan. Keputusan investasi dipilih oleh anggota DAO. Contohnya adalah Sky Protocol atau Makerdao.
Protokol Tipe 3 (Menegakkan Mandiri):
Ini mengambil pendekatan yang sama sekali berbeda untuk menghasilkan hasil. Daripada memiliki tim atau DAO mengelola uang pengguna dan hasil sumber, protokol outsourcing menghasilkan generasi ke berbagai lembaga profesional yang disebut operator atau agen. Ada aturan yang jelas ditegakkan oleh kontrak pintar yang menghilangkan kebutuhan untuk intervensi manusia. Protokol juga menggunakan protokol pengembalian untuk keamanan. Apa yang dilakukan semua ini adalah menawarkan hasil yang dijamin yang dapat skala lebih besar.
CAP adalah protokol Stablecoin Tipe 3 pertama. Ini dibangun di atas megaeth, blockchain Ethereum L2 yang sangat berkinerja sangat cepat dan sangat cepat. Artinya adalah bahwa CAP dibangun di atas blockchain yang memungkinkannya untuk memberikan alokasi modal yang lebih efisien dan pembuatan hasil, transaksi yang lebih cepat, dan pengalaman pengguna yang lebih baik.
Model tiga komponen Cap Money
Minters
Pengguna yang memegang CUSD Stablecoin yang dilengkapi dengan jaminan sepenuhnya 1: 1 dengan USDC/USDT. Minters dapat mempertaruhkan CUSD mereka untuk mendapatkan hasil.
Operator
Entitas yang menghasilkan hasil dan harus membuktikan diri mereka layak dengan mengalahkan tarif rintangan yang ditetapkan oleh kontrak pintar. Ini termasuk bank, lembaga keuangan, perusahaan dagang, dan protokol DEFI.
Pemulih
Berikan keamanan untuk aktivitas operator melalui pengembalian Ethereum dan karenanya melindungi pemegang stablecoin. Mereka mendapatkan premi untuk layanan ini.
Bagaimana Cap Money Bekerja
-
Minting CUSD:
Pengguna menyetor USDC atau USDT untuk Mint CUSD pada rasio 1: 1. CUSD ini dapat dikembalikan untuk mendapatkan hasil atau digunakan sebagai stablecoin dolar di berbagai aplikasi.
-
Aplikasi Operator:
Pemain institusional (seperti bank atau perusahaan HFT) yang memenuhi tingkat rintangan (misalnya, 40%) yang ditetapkan oleh CAP berlaku untuk operator. Jika diterima, mereka dapat meminjam dana dari CAP dan menggunakannya dalam strategi yang menghasilkan hasil. Tetapi hanya jika mereka ditutupi oleh delegasi pemulihan yang diakui.
-
Proses Delegasi:
Lembaga pertama -tama harus masuk daftar putih menjadi topi dan kemudian meyakinkan pemulihan untuk mendelegasikannya kepada mereka. Nilai delegasi membatasi berapa banyak operator modal yang dapat diakses.
-
Akses Modal:
Setelah institusi “ditutupi” oleh delegasi, mereka dapat menarik USDC dari kumpulan jaminan untuk melaksanakan strategi kepemilikan mereka.
-
Distribusi hasil:
Pada akhir masa pinjaman, institusi mendistribusikan hasil kepada pemegang stablecoin sesuai dengan hasil tolok ukur Cap. Mereka juga membayar pemulihan dengan premi yang didakwa.
-
Bagi hasil:
Jika hasil tolok ukur adalah 13%, dan premi adalah 2%, lembaga dapat menjaga delta, yang akan menjadi 25% dalam contoh ini (dengan asumsi mereka menghasilkan 40% pengembalian).
-
Akumulasi bunga:
Pemegang Stablecoin yang mempertaruhkan CUSD sekarang mengumpulkan minat dari kegiatan operator, yang dapat direalisasikan kapan saja.
Apa yang terjadi jika operator default pada pinjaman mereka?
Sebagai pengguna (Minter), Anda cukup menjamin uang Anda kembali karena meskipun operator melakukan sesuatu yang menyebabkan mereka kehilangan uang yang mereka pinjam. Dalam hal ini, pemulihan yang menjamin mereka akan terpotong, dan pengguna dibayar dengan uang pemulihan. Ini semua ditangani secara otomatis oleh kontrak pintar menggunakan protokol pengembalian eigenlayer. Pemulihan yang dipotong sekarang memiliki tanggung jawab untuk mengajukan kursus hukum terhadap operator untuk mendapatkan uang mereka kembali.
Menggunakan CAP seperti memiliki akses ke banyak perusahaan investasi profesional dengan langkah -langkah keamanan tambahan yang dibangun. Mereka datang untuk meminjam uang Anda dan menggunakan strategi di luar crypto untuk menghasilkan hasil. Dengan hanya menyetor di CAP, Anda secara efektif memanfaatkan total nilai pasar global di seluruh aset utama seperti saham, komoditas, real estat, infrastruktur, obligasi dll., Yang diperkirakan lebih dari $ 200 triliun, dan dengan risiko yang sangat rendah. Inilah yang dibuka Cap. Bukankah itu menyenangkan?
Cap Money saat ini ada di TestNet, dan akan diluncurkan ketika Megaeth ditayangkan di Mainnet.
Bagian ini untuk tujuan pendidikan dan bukan nasihat keuangan. Semoga Anda merasa berguna.